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关于抚北支行成功堵截一起伪造存单诈骗案的风险提示


  一、事情经过

  2017年3月7日上午,客户颜×持一张定期存单(户名:郑××,账号185220121002090461,金额叁万元整,存期3年,存单编号8500722070)到抚北支行办理存款支取业务,经办柜员武早红在统一柜员系统查询提示,该存单已提前支取并销户,遂立即向支行负责人报告,支行委派会计陈娟调阅凭证发现,此笔存款2016年10月15日由代理人郑×办理了提前支取,后经了解郑×与颜×是夫妻关系,存单所有人郑××是他们的长辈亲属。抚北支行工作人员追问颜×存单来源并警告其将向公安报案,颜×回答问题前后矛盾不能自圆其说,最终承认伪造存单的事实并表示后悔。

  二、案例分析

  通过对比可见真假两张存单户名、金额、账号等内容完全一致,字体、印章外观高度相似,颜×持有的存单无涂改修饰痕迹,纸张颜色总体偏淡,可能是采用彩色打印或复印的方法进行伪造,细节逼真程度几乎可以以假乱真。如果颜×先以假存单办理提前支取,而柜员不能识别真伪,被其支取成功,事后再以真存单办理支取,就会使银行陷于被动。此事对我行的柜面安全防范工作提出了警示,当前,社会治安形势复杂,一些心存贪念和侥幸的人绞尽脑汁从事诈骗行为,银行更是其重要目标,不法分子的犯罪方式不断更新,对前台业务人员在安全防范上提出了更高要求。

  三、案例启示

  抚北支行柜员办理此笔业务操作过程符合规范没有瑕疵,成功堵截假存单得益于员工认真细致的工作态度,得益于该支行日常安全防范教育工作的扎实开展。

  此案件未给我行造成损失值得称赞,但也提醒我们要持续加强内部管理,保持警钟长鸣。在今后的工作中,各支行(分理处)一是要继续加强安全防范教育,提高员工案防技能和意识,筑牢思想防线;二是要督促员工增强工作责任心,提高警惕性,严格落实操作规范和流程,筑牢制度防线;三是要严格落实报告制度,发现可疑情况,立即向支行(分理处)负责人和总行相关部门报告,以便迅速采取应对措施,及时控制和解决问题。

  附件:真、假存单图片

附件:真存单

附件:假存单

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